Sıkça Sorulan Sorular

1. Yatırım Fonu Nedir? Yatırım fonu, Sermaye Piyasası Kurulu tarafından yetkilendirilmiş kuruluşlar tarafından yönetilen, yatırımcıların birikimlerini riskin dağıtılması ilkesi doğrultusunda profesyonelce değerlendiren kolektif bir yatırım aracıdır. Fonlar, farklı yatırım enstrümanlarına yönlendirilerek çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturur ve yatırımcıların bireysel olarak tek tek varlık seçmesine gerek kalmadan profesyonel yönetimden faydalanmasını sağlar.

2. Portföy Yönetimi Nedir ve Neden Önemlidir?

Portföy yönetimi, bireysel ve kurumsal yatırımcıların finansal varlıklarının, risk ve getiri beklentilerine uygun şekilde uzman yöneticiler tarafından profesyonel olarak yönetilmesini ifade eder.

Allbatross Portföy Yönetimi olarak, her yatırımcının finansal hedefleri ve risk toleransına özel stratejiler geliştiriyor, yatırımlarını risk-getiri dengesi çerçevesinde en verimli şekilde yönetiyoruz.

Portföy yönetimi, yatırımcının risk algısına uygun stratejik yatırım kararları almasına olanak tanıyarak, uzun vadede istikrarlı ve sürdürülebilir kazanç elde etmesini destekler.

3. Portföy Yönetimi Hizmetinden Kimler Yararlanabilir?

Portföy yönetimi hizmeti, genellikle "nitelikli yatırımcılar" için sunulmaktadır. Sermaye Piyasası Kurulu düzenlemeleri doğrultusunda, belirli finansal yeterlilik kriterlerini karşılayan bireysel ve kurumsal yatırımcılar, özel portföy yönetimi hizmetlerinden faydalanabilir.

Bu hizmet kapsamında, yatırımcının risk profili, finansal hedefleri ve beklentileri doğrultusunda tamamen kişiselleştirilmiş yatırım stratejileri oluşturulur ve uygulanır.

4. Portföy Yönetimi Ücreti Nasıl Hesaplanır?

Portföy yönetimi hizmeti kapsamında ücretlendirme; toplam portföy büyüklüğüne bağlı olarak değişebilen yönetim ücretleri, işlem maliyetleri ve performans bazlı ücretlerden oluşur.

Ücretlendirme, yatırımcı ile yapılan sözleşme çerçevesinde belirlenir ve tüm maliyetler şeffaf bir şekilde yatırımcıya sunulur. Böylece yatırımcılar, yatırım kararlarını bilinçli bir şekilde alabilir ve ücretlendirme yapısının detaylarına tam olarak hakim olabilir.

5. Yatırım Fonları Hangi Varlıklara Yatırım Yapabilir? Yatırım fonları geniş bir yatırım yelpazesine sahiptir ve aşağıdaki varlıklara yatırım yapabilir: 

· Türkiye’de ihraç edilen kamu ve özel sektör borçlanma araçları 

· Borsa İstanbul'da işlem gören hisse senetleri 

· Yabancı menkul kıymetler 

· Kıymetli madenler (altın, gümüş vb.) 

· Gayrimenkul ve altyapı yatırım fonları 

· Türev araçlar ve opsiyonlar 

· Repo ve ters repo işlemleri 

· Mevduat ve katılım hesapları 

· Diğer Sermaye Piyasası Kurulu tarafından uygun görülen yatırım enstrümanları 

6. Yatırım Fonlarında Vergilendirme Nasıl Yapılır? Yatırım fonlarından elde edilen kazançlar, Gelir Vergisi Kanunu’nun geçici 67. maddesi çerçevesinde stopaj vergisi düzenlemelerine tabi tutulmaktadır. Stopaj oranı, yatırım yapılan fonun türüne, yatırım süresine, dönemine ve yatırımcının gerçek kişi mi yoksa tüzel kişi mi olduğuna bağlı olarak değişkenlik gösterebilmektedir.

7. Yatırım Fonu Seçerken Nelere Dikkat Etmeliyim?

Bir yatırım fonu seçerken, yatırım hedefleriniz ve risk toleransınıza en uygun fonu belirlemek için aşağıdaki kriterleri göz önünde bulundurmalısınız:

🔹 Risk Seviyesi: Fonun yatırım stratejisi ve risk düzeyi, finansal hedefleriniz ve risk iştahınızla uyumlu olmalıdır.

🔹 Geçmiş Performans: Fonun geçmiş getirileri analiz edilmelidir, ancak geçmiş performansın gelecekte aynı şekilde devam edeceğine dair bir garanti olmadığı unutulmamalıdır.

🔹 Yönetim Ücretleri: Fonun yönetim ücreti, işlem maliyetleri ve diğer kesintiler detaylı şekilde incelenmeli, bu giderlerin uzun vadeli getirinize etkisi değerlendirilmelidir.

🔹 Varlık Dağılımı: Fonun hangi varlıklara yatırım yaptığı, portföy dağılımı ve piyasa koşullarına uyumu dikkate alınarak seçim yapılmalıdır.

Yatırım fonu tercihinizi yaparken bu kriterleri göz önünde bulundurmak, yatırımlarınızı daha bilinçli ve verimli yönetmenize katkı sağlayacaktır.